導讀：最近讀了幾篇關于智能網聯的行業研報告，將其中的部分觀點記錄分享下，也歡迎大家交流討論。
一、如何打造智能網聯汽車？
智能網聯汽車產業是一個多方共建的生態系統，其中，車輛是載體，實現智能化是目的，網聯化是核心手段。智能交互、智能駕駛和智能服務是智能網聯汽車的三大元素。其中，智能交互向著多元化、人格化的方向發展，終端不斷迭代。智能服務注重對用戶的閉環管理，整車廠必須構建自身的內容分發能力。而智能駕駛能力差異的核心是計算平臺和軟件開發。
智能網聯汽車的三大元素：
首先智能交互實現的方式很多，例如語音、手勢、按鍵、人臉識別、人體檢測等及更先進的生物識別，另外具有利用機器學習等技術不斷迭代的體驗優化和個人性化交互，如根據個人喜好的智能分發系統。
在智能駕駛方面，實現路線有不同，該部分后面章節會介紹，基于不同的路線主機廠需要分別在感知、決策和控制三大方面進行布局：
其三：智能服務-讓服務更智能、更主動實時在線是趨勢，需要四大能力：實時場景獲取、用戶偏好理解、服務體系構建以及用戶運營。
因此智能網聯汽車產業生態復雜，涉及主機廠、Tier1、ICT企業、互聯網企業、政府等，只有合作才能實現共贏，整車廠是整合方；Tier1是解決方案提供商，ICT企業擁有領先的智能網聯科技，助力整車實時在線連接萬物；互網聯企業能夠挖掘“人、車、生活”應用場景，具有基于數據分析提升服務主動性、精準性及打造互網聯服務生態的先天優勢；政府則搭建平臺，從立法、基建、政策和標準等方面營造發展環境并推動技術應用。
基于上面的分析，在德勤看來，打造智能網聯汽車會有三種發展路徑：主攻自動駕駛技術的產品研發路線、以網聯化快速加持產品力路線以及用戶思維主導的智能座艙路線。
二、如何主攻自動駕駛技術？
自動駕駛目前三種路線演進：以激光雷達和高精地圖為代表的“谷歌派”單車智能路線，以視覺感知和影子模式為代表的“特斯拉派”單車智能路線和以網聯化為基礎的車路協同路線。
總結下來自動駕駛兩大方向：
單車智能和車路協同，分別體現了技術和成本在車側和路側的分配。雖然L4~L5級自動駕駛實現了“車端-路端-云端”的高度協同，但各方面的技術發展和支持并不是同步的關系，自動駕駛路線的選擇面臨感知能力、決策能力等方面在車側和路側分配的問題，所對應的成本自然也就不同，因此單車智能的成本更加高昂。而若用路側設備代替部分技術，讓路更加聰明那么可降低很多車載成本。但車路協同的方案更需要政府深度參與并支持基建的改造和升級等等。
自動駕駛的發展會使汽車產業鏈價值分配格局發生改變：首先隨著自動駕駛技術的成熟和商業化落地，德勤認為核心零部件由體現動力和駕駛操控體驗的傳動轉向體現自動駕駛技術水平的智能軟件系統和處理器芯片，價值鏈頂端由傳統主機廠轉向科技新貴。
數據、算法、云技術等方面將成為最有價值的部分，例如Waymo的軟件設計、測試和優化已經10年之久，更是積累了大量的路測數據。這對于后入者不是簡單短時間內可以去達到的。
在零部件方面，決策層的芯片和算法，感知層的激光雷達和毫米波雷達等屬于核心的零部件，成本自然比較高且門檻也高。
面對新的價值鏈分配，主機廠自不愿看到被互聯網、ICT及供應商所搶占而僅僅淪為系統方案的集成商，相比較互聯網巨頭的合作，傳統主機廠更愿意通過自主研發與資本運作在自動駕駛領域布局，例如收購或創建自己的智駕軟件中心。關于自動駕駛路線的選擇上，每個國家基于相關產業的發展情況與核心能力，整合各自的優勢來選擇適合自身的發展道路：
三、智能網聯數據是關鍵，那如何挖掘數據的價值？
智能網聯汽車的關鍵指標智能服務需要基于用戶數據不斷挖掘和優化，那如何挖掘數據的價值呢？ 對很多OEM而言，智能網聯或相關軟件的研發可謂困難重重。這不僅會帶來負面的客戶評價，還會導致投產延期。只有少數OEM真正有效掌握智能網聯的開發，能夠真正實現聯網車輛數據變現的OEM則更是少之又少。部分OEM脫穎而出的秘訣是重點關注以下三項內容：1. 每臺車每日提供1~2TB的端到端原始數據，以持續改進產品和服務。2. 鼓勵客戶按月訂閱高端聯網服務以及付費OTA升級（最終可能包括全自動駕駛功能升級），實現車輛全生命周期內的持續變現。3.打造一支端到端團隊，致力于在6周內實現服務從概念開發到集成上車。得益于該戰略，有些OEM廠商（尤其是電動車領域的新OEM）銷量雖然遠不如規模更大的同行，但估值卻屢創新紀錄。
盡管OEM和產業鏈上的其他企業仍在數據變現上面臨巨大挑戰，但是，發展拐點已經到來。汽車行業若想加速數據變現進程，需要關注以下五大要素：
四、獲取并使用數據的同時怎樣保證數據的安全？
汽車新四化下，汽車行業正從單純賣車轉向智能產品與網聯服務結合的新型經營模式，高質量客戶信息正成為車企提升自身經營業績的核心數據資產。但與此同時，監管機構和消費者對汽車產品和服務的網絡安全風險和數據合規風險的擔憂也與日俱增。如何依法合規采集和處理客戶個人信息，避免發生客戶信息泄露等安全事件，成為了車企打造客戶信任品牌和拓展數據驅動業務的合規運營關鍵點，網絡安全與數據合規已成為汽車行業轉型的熱議課題。為此，近年來全球各國陸續出臺了很多網絡安全與數據合規相關的法律法規，如歐盟的《通用數據保護準則GDPR》、美國的《加州消費者信息保護法CCPA》、新加坡的《隱私數據保護法PDPA》等。在國內全國人大發布了《網絡安全法》、《數據安全法》、《個人信息保護法》法律，行業監管機構也發布《汽車數據安全管理若干規定（試行）》、《關于加強智能網聯汽車生產企及產品準入管理的意見》等系列法規，對汽車行業企業帶來了重大合規影響，可以說汽車行業在網絡安全和數據合規領域迎來了強監管的時代。
參考文獻：德勤分析、麥肯錫等
來源：Vehicle攻城獅 ，作者 Defry
